Lees welke staten het meest fiscaal vriendelijk zijn voor gepensioneerden

Inhoud

• Staten zonder inkomstenbelasting
• Staatsinkomstenbelastingen voor gepensioneerden
• Staten die u misschien wilt vermijden
• Onroerende voorheffing
• Staten met de laagste omzetbelasting
• Het vonnis

• Pensioenbelastingen per staat

Sommige plaatsen zijn fiscaal vriendelijker voor gepensioneerden dan andere. Als u van een vast inkomen leeft, hoe minder geld u wordt belast, hoe beter. We hebben de drie belangrijkste soorten staatsbelastingen - inkomstenbelasting, onroerendgoedbelasting en omzetbelasting - overwogen om de meest belastingvriendelijke staten te vinden als u met pensioen gaat of op het punt staat met pensioen te gaan. De onderstaande kaart helpt u de Amerikaanse inkomstenbelasting per staat te vergelijken.

Staten zonder inkomstenbelasting

Zeven staten heffen vanaf 2018 geen inkomstenbelasting: Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington en Wyoming. New Hampshire en Tennessee belasten alleen dividend- en rente-inkomsten, dus u kunt in deze twee staten een bijbaan behouden zonder dat het u aan belastingen kost.

Staten die geen inkomstenbelasting hebben, lijken misschien een aantrekkelijke optie, maar velen ontvangen op andere manieren inkomsten. Ze hebben mogelijk hoge eigendoms- of verkoopbelastingen, die het ontbreken van een inkomstenbelasting gemakkelijk kunnen compenseren.

Staatsinkomstenbelastingen voor gepensioneerden

De meeste staten die een inkomstenbelasting hebben, staan ​​gepensioneerden ook toe om een ​​deel of al hun socialezekerheidsuitkeringen en pensioeninkomen uit te sluiten van belasting.

Volgens Retirement Living Information Center, "zijn Alaska, Florida, Illinois, Mississippi, Nevada, New Hampshire, Pennsylvania, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington en Wyoming," staten die pensioeninkomen volledig vrijstellen voor gekwalificeerde gepensioneerden. "

Het Centrum vermeldt ook staten die een deel van het pensioeninkomen vrijstellen of krediet verlenen. Dit zijn Alabama, Arkansas, Colorado, Delaware, Georgia, Hawaii, Iowa, Kentucky, Louisiana, Maine, Maryland, Michigan, Missouri, Montana, New Jersey, New Mexico, New York, Ohio, Oklahoma, Oregon, South Carolina, Utah, Virginia en Wisconsin.

Staten die u misschien wilt vermijden

Er zijn echter een paar staten die minder dan gastvrij zijn voor gepensioneerden. Niet alleen zijn sommige van hun belastingtarieven hoog, ze belasten ook het pensioeninkomen volledig. Deze staten en hun hoogste belastingtarieven vanaf 2018 zijn volgens de Tax Foundation, een onafhankelijke belastingonderzoeksgroep in Washington, D.C.,:

• Californië: 13,3 procent op een inkomen van meer dan $ 1 miljoen, hoewel de sociale zekerheid is vrijgesteld
• Minnesota: 9,85 procent van het inkomen van meer dan $ 160.020
• Vermont: 8,95 procent van het inkomen van meer dan $ 416.650, en het inkomen van de sociale zekerheid wordt ook belast
• Idaho: 7,4 procent van het inkomen van meer dan $ 11.043
• Connecticut: 6,99 procent over een inkomen van meer dan $ 500.000
• Nebraska: 6,84 procent op een inkomen van meer dan $ 30.420, en het geeft geen vrijstelling voor socialezekerheidsinkomen
• West Virginia: 6,5 procent van het inkomen van meer dan $ 60.000
• Rhode Island: 5,99 procent van het inkomen boven $ 149.150
• Kansas: 5,7 procent over een inkomen van meer dan $ 30.000
• North Carolina: 5,499 procent van alle inkomsten
• Massachusetts: 5,1 procent van alle inkomsten
• Arizona: 4,54 procent van het inkomen van meer dan $ 155.159
• Indiana: 3,23 procent van uw federaal aangepast bruto-inkomen
• North Dakota: 2,9 procent van het inkomen van meer dan $ 424.950

Zelfs als u een relatief bescheiden inkomen verdient in Californië, zal de staat u vanaf 2018 belasten met 8 procent - een van de hoogste tarieven in het land met een inkomen van meer dan $ 42.711.

Onroerende voorheffing

Onroerende voorheffing kan vooral moeilijk zijn voor gepensioneerden met een laag inkomen en hoge huisvestingskosten. Gelukkig bieden alle 50 staten een soort verlichtingsprogramma voor onroerendgoedbelasting.

Veertig staten bieden vrijstellingen voor woningen die de geschatte waarde van uw huis- of onroerendgoedbelastingvermindering verminderen, waardoor uw belastingaanslag rechtstreeks wordt verlaagd. De meeste staten hebben ook speciale vrijstellingen voor senioren die ouder zijn dan een bepaalde leeftijd en die voldoen aan de inkomenseisen.

Volgens Tax-Rates.org betaalden mensen die in Louisiana, Hawaii, Alabama, Delaware, het District of Columbia en West Virginia woonden, de minste onroerendgoedbelasting in vergelijking met de waarde van hun huis. Met name de onroerendgoedbelasting van Nevada is gebaseerd op slechts 35 procent van de reële marktwaarde van het onroerend goed, terwijl de meeste staten 100 procent van de reële marktwaarde gebruiken.

Staten met de laagste omzetbelasting

Slechts vier staten hebben geen omzetbelasting: Delaware, Montana, New Hampshire en Oregon. Alaska komt in de buurt - het heft geen omzetbelasting op de staat, maar het staat steden en provincies wel toe om verkoopbelastingen op te leggen, en deze variëren van 1 procent tot 7,5 procent.

Van de staten die wel omzetbelasting heffen, zijn de vijf staten met de laagste gecombineerde staats- en lokale belastingtarieven vanaf 2018, volgens de Tax Foundation, Louisiana (10,02 procent), Tennessee (9,46 procent), Arkansas (9,41 procent) , Washington (9,18 procent) en Alabama (9,10 procent).

Het vonnis

Dus welke staat heeft het beste algemene belastingklimaat voor gepensioneerden? Het hangt af van het soort en het bedrag van uw inkomen, de waarde van uw huis, uw contant geld en eventuele specifieke belastingkwesties die u mogelijk heeft.

Als u verwacht veel inkomen te hebben of na uw pensionering in deeltijd wilt blijven werken, kan inkomstenbelasting uw eerste prioriteit zijn. Als u van sociale zekerheid zult leven die in veel staten is vrijgesteld, kunnen onroerendgoed- en omzetbelasting een grotere zorg zijn.

Er zijn echter enkele staten die duidelijke voordelen laten zien. Deze omvatten staten die geen inkomstenbelasting hebben of die pensioenen en socialezekerheidsinkomsten vrijstellen en staten die ook lage eigendoms- en verkoopbelastingen hebben. Deze staten zijn Alaska, Delaware, Florida, Hawaii, Louisiana, Mississippi, Nevada en Wyoming.

Deze lijst is voor algemeen gebruik en houdt geen rekening met klimaat, toegang tot hoogwaardige medische zorg of kosten van levensonderhoud. Uw financiële vooruitzichten en wat belangrijk voor u is in een pensioengemeenschap, bepalen uw unieke fit in een pensioenbestemming. Neem contact op met uw CPA of financieel adviseur voor meer persoonlijke begeleiding over dit onderwerp.